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AML & KYC

Die regulatorischen Anforderungen im Edelmetall- und Diamantenhandel verpflichten die Hartmann & Benz Group zur lückenlosen Einhaltung aller KYC- und AML-Vorschriften bei der Prüfung sämtlicher Geschäftsbeziehungen.

Regelkonforme Identifikation und Geldwäschebekämpfung

Im Bereich des Edelmetall- und Diamantenhandels gelten besonders strenge Compliance-Anforderungen. Die Hartmann & Benz Group unterzieht jeden Geschäftspartner und Kunden einer gründlichen Prüfung, um den gesetzlichen Rahmen vollumfänglich zu erfüllen.

Die regulatorischen Vorgaben im Edelmetall- und Diamantenbereich verlangen eine sorgfältige Überprüfung aller Geschäftsbeziehungen. Die Hartmann & Benz Group setzt diese Anforderungen konsequent und standardisiert um.

AML- und KYC-Prozesse der Hartmann und Benz Group
Identitäts- und Dokumentenverifizierung

Überprüfung von Identität und Dokumenten

Die vollständige Verantwortung für alle Identitäts-, Dokumenten- und Compliance-Prüfungen liegt zentral bei der Hartmann & Benz Group.

Für die technische Umsetzung wird der spezialisierte Verifizierungsanbieter Veriff eingesetzt, der einen mehrstufigen und international anerkannten Prüfprozess zur zuverlässigen Identitätsfeststellung bereitstellt.

Prüfung eingereichter Dokumente

Der von der Hartmann & Benz Group etablierte Dokumentenprüfprozess beinhaltet folgende Schritte:

  • Abgleich sämtlicher Ausweisdokumente mit einer Referenzdatenbank, die über 11.500 amtliche Dokumententypen aus mehr als 230 Staaten und Territorien umfasst
  • Validierung der Dokumentenauthentizität
  • Identifikation sowohl physischer als auch digitaler Fälschungsmerkmale
  • Maschinelle Datenerfassung und Gegenprüfung der personenbezogenen Angaben
Dokumentenverifizierung – 11.500+ Dokumente, 230+ Länder
Identitätsbestätigung und Biometrie

Biometrische Identitätssicherung

Um die Identität und physische Präsenz der Nutzer zweifelsfrei festzustellen, kommen bei der Hartmann & Benz Group folgende biometrische Verfahren zum Einsatz:

  • Gesichtsabgleich – das aufgenommene Selfie wird automatisch mit dem Lichtbild des Ausweisdokuments verglichen
  • Passive Lebenderkennung (Liveness Detection) – funktioniert im Hintergrund, ohne dass der Nutzer aktiv mitwirken muss

Schutz vor Betrug und Finanzkriminalität

Die Hartmann & Benz Group setzt auf ein mehrschichtiges Sicherheitskonzept, das auf fortschrittlichen Technologien basiert und folgende Maßnahmen umfasst:

  • Überprüfung anhand amtlicher Datenbanken und Register, soweit zugänglich
  • Geldwäsche-Screening unter Einbeziehung von PEP- und Sanktionsdatenbanken
  • Individuelle Risikoeinstufung auf Basis automatisierter Bewertungsmodelle
  • Verhaltensanalysen über mehrere Sitzungen hinweg zur Erkennung auffälliger Muster
Betrugsprävention – mehrstufiges Sicherheits- und Risikomodell
Sicherheits- und Compliance-Standards

Internationale Sicherheitszertifizierungen

Alle eingesetzten Verifizierungsverfahren der Hartmann & Benz Group erfüllen anerkannte internationale Normen und Compliance-Vorgaben, darunter:

  • Zertifizierung nach ISO/IEC 27001:2022 für Informationssicherheitsmanagement
  • Nachweis der SOC 2 Type II-Konformität
  • Umfassende Einhaltung der DSGVO-Bestimmungen
  • Datenspeicherung mit AES-256-Verschlüsselungsstandard
  • Gesicherte Datenübertragung mittels TLS v1.2+ Protokoll

Zentrale Compliance-Verantwortung

Sämtliche Identitäts-, KYC- und AML-Prüfungen werden ausschließlich durch die Hartmann & Benz Group durchgeführt. Diese zentralen Prüfmechanismen schützen Partner, Endkunden und das gesamte Geschäftsnetzwerk und entsprechen den geltenden internationalen Standards.

Prüfungsumfang: Die Hartmann & Benz Group verantwortet die vollständige Überprüfung folgender Gruppen:

  • B2C-Kunden
  • B2B-Geschäftspartner und Vertriebsvermittler

Wichtig: Partner sind nicht dazu berechtigt, eigenständige KYC- oder AML-Prüfungen vorzunehmen. Der gesamte Prüfprozess wird zentral durch die Hartmann & Benz Group gesteuert.

Kundenprüfung und Compliance – B2C, B2B, Vermittler
Prüfprozesse und eingesetzte Technologien

Ablauf der Prüfverfahren

Die bei der Hartmann & Benz Group implementierten Prüfverfahren decken folgende Bereiche ab:

  • Feststellung und Bestätigung der Identität sowie Dokumentenprüfung
  • Abgleich gegen internationale Sanktions- und PEP-Listen
  • Geldwäscheanalyse und individuelle Risikobewertung
  • Kontinuierliches Monitoring bestehender Geschäftsverbindungen
  • Adverse-Media-Screening (Überprüfung negativer Medienberichte)

Technologische Grundlage

Für die Durchführung dieser Prüfungen greift die Hartmann & Benz Group auf etablierte und weltweit anerkannte Compliance-Plattformen zurück:

  • Veriff – zuständig für Identitätsfeststellung und Dokumentenprüfung
  • ComplyAdvantage – verantwortlich für AML-Analysen, Sanktions-, PEP- und Risikoüberprüfungen

Nachvollziehbarkeit für alle Partner

Der strukturierte und zentralisierte Ansatz gewährleistet, dass:

  • jeder Kunde ein standardisiertes Prüfverfahren durchläuft
  • sämtliche gesetzlichen und regulatorischen Vorgaben erfüllt werden
  • unsere Partner von jeglichen Haftungs- und Compliance-Risiken befreit werden

Alle angeschlossenen Partner können darauf vertrauen, dass die Kundenüberprüfung fachgerecht, dokumentiert und im Einklang mit den geltenden Vorschriften durch die Hartmann & Benz Group erfolgt.

Transparenz für Partner – professionelle Kundenprüfungen
Die Hartmann und Benz Group – für Sicherheit und Vertrauen auf allen Ebenen

Die Hartmann & Benz Group – Ihr verlässlicher Partner für regelkonforme Geschäftsprozesse.

Die zentrale Steuerung aller AML- und KYC-Verfahren durch die Hartmann & Benz Group ermöglicht es unseren Partnern, sich uneingeschränkt auf den Aufbau ihres Geschäfts zu konzentrieren.

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